Τι χρειάζεται για να ανοίξετε έναν τραπεζικό λογαριασμό στην Ουρουγουάη 2022

0
Τι χρειάζεται για να ανοίξετε έναν τραπεζικό λογαριασμό στην Ουρουγουάη 2022

Τι χρειάζεται για να ανοίξετε έναν τραπεζικό λογαριασμό στην Ουρουγουάη 2022.

Αν θέλετε να επενδύσετε ως εκπατρισμένος ή άτομο με υψηλή καθαρή αξία, κάτι στο οποίο ειδικεύομαι, μπορείτε να μου στείλετε email ([email protected]) ή να χρησιμοποιήσετε το WhatsApp (+44-7393-450-837).

Εισαγωγή

Η Ουρουγουάη έχει λάβει ειδικό καθεστώς λόγω της πολιτικής και οικονομική σταθερότητατη σημασία του ως εμπορικού κέντρου και την ευρωστία του χρηματοπιστωτικού του συστήματος.

Ως αποτέλεσμα, έχει τοποθετηθεί ως κόμβος για διάφορες επενδύσεις στη Λατινική Αμερική.

Ενώ οι χρηματοοικονομικές τους υπηρεσίες είναι παρόμοιες με αυτές που προσφέρονται στις Ηνωμένες Πολιτείες, υπάρχουν αρκετές αξιοσημείωτες αποκλίσεις.

Θα εξετάσουμε τις τραπεζικές συναλλαγές στην Ουρουγουάη και ορισμένα από τα στοιχεία που πρέπει να λάβετε υπόψη πριν ανοίξετε έναν λογαριασμό.

Τι είδους λογαριασμοί είναι διαθέσιμοι

Λογαριασμοί επιχειρηματικών επενδύσεων – με ονομαστικές μετοχές ή μετοχές στον κομιστή

Τρεχούμενοι λογαριασμοί επιχειρήσεων με ονομαστικές μετοχές ή μετοχές στον κομιστή

Επενδυτικός λογαριασμός για ιδιώτες

Ένας προσωπικός λογαριασμός όψεως

Λογαριασμός ταμιευτηρίου για ιδιώτες

Αξίζει να σημειωθεί ότι πολλά τραπεζικά ιδρύματα στην Ουρουγουάη είναι προσαρμοστικά και εξυπηρετικά.

Ο χρήστης θα πρέπει να μπορεί να δημιουργήσει λογαριασμό χωρίς να χρειάζεται να έρθει αυτοπροσώπως.

Ο τύπος λογαριασμού που διαθέτετε είναι σημαντικός παράγοντας σε αυτό το σενάριο.

Μπορείτε να ανοίξετε μια επιχείρηση στην Ουρουγουάη ως αλλοδαπός μη κάτοικος.

Εάν ξοδεύετε περισσότερα από 6 εκατομμύρια δολάρια ή έχετε ακίνητο αξίας άνω των 1,8 εκατομμυρίων δολαρίων, μπορείτε να υποβάλετε αίτηση για φορολογική κατοικία στην Ουρουγουάη και να αποφύγετε να πληρώσετε φόρους για τα πρώτα πέντε χρόνια. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι όλοι οι φορολογικοί κάτοικοι απαλλάσσονται κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου.

Μπορείτε επίσης να ανοίξετε έναν τραπεζικό λογαριασμό ως κάτοικος χωρίς σχεδόν κανένα κόστος και η πιο καινοτόμος πτυχή των κριτηρίων είναι η επιλογή απόκτησης φορολογικής κατοικίας με την απόκτηση ακινήτου αξίας 400.000 $ ΗΠΑ και παραμονή στη χώρα για 60 ημέρες.

Ποιες είναι οι απαιτήσεις για το άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού στην Ουρουγουάη

Οι ξένοι υπήκοοι μπορούν κανονικά να ανοίξουν τραπεζικό λογαριασμό σε οποιαδήποτε τράπεζα σε μία ημέρα. οι βασικές ανάγκες είναι ένα δελτίο ταυτότητας, μια τοπική διεύθυνση και, σε ορισμένες περιπτώσεις, μια τοπική εισαγωγή και επιστολή αναφοράς.

Ωστόσο, μόνο και μόνο επειδή είναι απλό να δημιουργήσετε έναν λογαριασμό δεν σημαίνει ότι πρέπει να εγκαταλείψετε το απόρρητό σας.

Η Ουρουγουάη έχει μερικούς από τους πιο αυστηρούς νόμους περί τραπεζικού απορρήτου στον κόσμο.

Αυτοί οι κανόνες απαγορεύουν στις τράπεζες να αποκαλύπτουν πληροφορίες λογαριασμού σε οποιοδήποτε τρίτο μέρος, συμπεριλαμβανομένης της κυβέρνησης της χώρας.

Ενδέχεται, ωστόσο, να τους επιτραπεί να αποκαλύψουν συγκεκριμένες πληροφορίες μόνο σε δύο περιπτώσεις. Αρχικά, εάν εκδοθεί απόφαση Οικογενειακού Δικαστηρίου για την ανάλυση μιας υπόθεσης διατροφής.

Δεύτερον, εάν το Ποινικό Δικαστήριο το απαιτήσει και έχουν επαρκή αποδεικτικά στοιχεία για να στηρίξουν τον ισχυρισμό τους, μπορούν να το κάνουν.

Επιπλέον, πολλές τράπεζες στην Ουρουγουάη υποχρεούνται να ειδοποιήσουν τον νέο λογαριασμό σας στην IRS εάν είστε Αμερικανός, σύμφωνα με τη σχετικά νέα νομοθεσία FATCA των ΗΠΑ.

Ενώ οι τράπεζες της Ουρουγουάης δεν είναι πλέον τόσο ιδιωτικές όσο ήταν κάποτε, ωστόσο προσφέρουν μεγαλύτερη προστασία της ιδιωτικής ζωής από πολλούς από τους αντιπάλους τους στη Νότια και Κεντρική Αμερική.

Όταν ανοίγετε έναν τραπεζικό λογαριασμό στην Ουρουγουάη, είτε αυτοπροσώπως είτε διαδικτυακά, πρέπει να προσκομίσετε τα ακόλουθα έγγραφα

Τα άτομα θα πρέπει

Δελτίο ταυτότητας, άλλο έγγραφο ταυτοποίησης, κάρτα MERCOSUR ή διαβατήριο

Η τρέχουσα διεύθυνση και το όνομά σας εμφανίζονται σε φορολογικό λογαριασμό ή δημόσια υπηρεσία.

Συστατική επιστολή τράπεζας

Απόδειξη φορολογικής δήλωσης από τη χώρα διαμονής σας

Τα νομικά πρόσωπα θα πρέπει

Όλα τα επαγγελματικά έγγραφα πρέπει να είναι δεόντως επικυρωμένα, επικυρωμένα και μεταφρασμένα στα ισπανικά, εάν το πρωτότυπο δεν είναι στα ισπανικά. Τα ακόλουθα έγγραφα απαιτούνται επίσης για συνεργάτες, μετόχους, τελικούς δικαιούχους, δικηγόρους και/ή διευθυντές:

Έγγραφα ταυτότητας

Επαλήθευση διεύθυνσης

Κάρτα αναφοράς τράπεζας

Απόδειξη φορολογικής δήλωσης στη χώρα κατοικίας

Ποιες είναι οι απαιτήσεις για έναν αλλοδαπό για να δημιουργήσει τραπεζικό λογαριασμό στην Ουρουγουάη

Τα ακόλουθα έγγραφα είναι απαραίτητα για τη δημιουργία τραπεζικού λογαριασμού στην Ουρουγουάη

Έγγραφο ταυτοποίησης

Επαλήθευση διεύθυνσης

Απόδειξη πληρωμής

Συμπληρώστε και υπογράψτε τα έντυπα και τα συμβόλαια με το ίδρυμα της επιλογής σας.

Για τους μη Ουρουγουανούς απαιτείται ένορκη κατάθεση.

Διαδικασία δέουσας επιμέλειας (διαδικασία με την οποία ο αιτών αξιολογείται ότι δεν έχει σχέση με ξέπλυμα βρώμικου χρήματος, φοροδιαφυγή, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή διακίνηση ναρκωτικών)

Όσοι έχουν νόμιμη διαμονή στην Ουρουγουάη θα πρέπει να προσκομίσουν το δελτίο ταυτότητας της Ουρουγουάης, την απόδειξη της διεύθυνσης, το δελτίο πληρωμής, τα έγγραφα και τις συμβάσεις, τη φορολογική δήλωση και να περάσουν τη δέουσα επιμέλεια της τράπεζας.

επιταγές.

Η θεραπεία διαρκεί μόνο λίγες μέρες για να ολοκληρωθεί. Στον υποψήφιο θα παραδοθεί χρεωστική ή/και πιστωτική κάρτα.

Θα διδαχθούν πώς να χρησιμοποιούν τη διεπαφή Home Banking για τη διαχείριση των λογαριασμών τους και θα τους δοθεί μια πιστωτική κάρτα για χρήση.

Τα τραπεζικά πλεονεκτήματα της Ουρουγουάης

Η Ουρουγουάη παρέχει πολλά οφέλη σε κατοίκους υπεράκτιων ή αλλοδαπών κατοίκων. Ως αποτέλεσμα, απέκτησε το όνομα «Ελβετία της Αμερικής».

Η τραπεζική στην Ουρουγουάη είναι εξαιρετική για τους περισσότερους ανθρώπους, επειδή η διαδικασία μεταφοράς κεφαλαίων είναι φυσική και σχεδόν ανεμπόδιστη.

Δεν υπάρχει παρακράτηση φόρου σε κεφάλαια που εισέρχονται ελεύθερα στη χώρα. Τα χρήματα μπορεί να φύγουν εύκολα και από τη χώρα. Η μεταφορά χρημάτων εκτός χώρας δεν απαιτεί περιόδους αναμονής ή άδειες.

Επιπλέον, υπάρχει μικρός συναλλαγματικός κίνδυνος επειδή σπάνια ανταλλάσσονται χρήματα με το τοπικό νόμισμα. Αμετάβλητα παραμένουν τα δολάρια και τα ευρώ.

Στην πραγματικότητα, τα δολάρια αντιπροσωπεύουν περισσότερα από τα τρία τέταρτα των χρημάτων που διατηρούνται σε ιδρύματα της Ουρουγουάης.

Επίσης, δεν χρειάζεται να είστε πολίτης ή να είστε φυσικά παρόντες στη χώρα για να έχετε ιδιοκτησία, να επενδύσετε ή να μεταφέρετε χρήματα μέσα και έξω από αυτήν.

Οποιοσδήποτε, ακόμη και αλλοδαποί, μπορεί να έχει ιδιοκτησία στην Ουρουγουάη. Δεν υπάρχουν κρυφές χρεώσεις ή μειονεκτήματα.

Οι τραπεζικοί νόμοι της Ουρουγουάης είναι εξαιρετικά φιλελεύθεροι για τους Ουρουγουανούς, και ακόμη περισσότερο για τους κατοίκους του εξωτερικού.

Πολλές τράπεζες σάς επιτρέπουν να μπείτε μόνο με την ταυτότητά σας και να φύγετε με τραπεζικό λογαριασμό στην Ουρουγουάη.

Κορυφαίες τράπεζες της Ουρουγουάης

Τράπεζα της Ανατολικής Δημοκρατίας της Ουρουγουάης

Κρατικό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα Η Banco de la Repblica Oriental del Uruguay, ευρέως γνωστή ως Banco Repblica ή BROU, είναι η μεγαλύτερη τράπεζα της Ουρουγουάης βάσει πελατειακής βάσης. Η τράπεζα, η οποία ιδρύθηκε το 1896, είναι πλέον σημαντικός παίκτης στην χρηματοπιστωτική αγορά της χώρας.

Η πρώτη κατάθεση έγινε από τον Juan Idiarte Borda, πρόεδρο της χώρας τότε, όταν η BROU άνοιξε τον Οκτώβριο του 1896. Τα κεντρικά γραφεία της τράπεζας βρίσκονται στο Μοντεβιδέο και απασχολεί περίπου 3.978 άτομα.

Κέρδη 17,62 δισεκατομμυρίων UYU (2019)

649,09 δισεκατομμύρια UYU σε συνολικό ενεργητικό (2019)

Banco Santander Uruguay S.A.

Η Banco Santander Uruguay ξεκίνησε τη λειτουργία της το 1978 και τώρα διαθέτει πάνω από 30 υποκαταστήματα για να παρέχει μια ολοκληρωμένη σειρά λύσεων δανείων σε άτομα και επιχειρήσεις. Απασχολεί περίπου 220 άτομα και εδρεύει στο Μοντεβιδέο. Η τράπεζα είναι θυγατρική της ισπανικής τράπεζας Banco Santander.

HSBC Bank (Ουρουγουάη) Α.Ε

Με έδρα το Μοντεβιδέο, η HSBC, μια από τις κορυφαίες εταιρείες τραπεζικών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στον κόσμο, ξεκίνησε την παρουσία της μεταξύ των τραπεζών της Ουρουγουάης το 1977. Η Εθνική Τράπεζα της Νέας Υόρκης Uruguay SA ήταν το προηγούμενο όνομά της. Είναι θυγατρική της HSBC Latin America Holdings (UK) Limited και παρέχει μια ολοκληρωμένη γκάμα χρηματοοικονομικών προϊόντων και υπηρεσιών που μπορούν να προσαρμοστούν για να ανταποκρίνονται στις ανάγκες των πελατών.

Citibank NA Sucursal Uruguay

Η Sucursal Uruguay Citibank NA είναι θυγατρική της Citibank, National Association. Η τράπεζα ιδρύθηκε το 1915 και εδρεύει στο Μοντεβιδέο. Οι υπηρεσίες διαχείρισης κινδύνων, πίστωσης και διαθεσίμων είναι μεταξύ των υπηρεσιών που προσφέρει.

Στεγαστική Τράπεζα της Ουρουγουάης

Η Uruguayan Mortgage Bank, ή Banco Hipotecario del Uruguay, ιδρύθηκε ως αυτόνομη κυβερνητική υπηρεσία το 1892. Αυτήν τη στιγμή είναι μια κρατική τράπεζα και ένας από τους βασικούς παίκτες στον κλάδο των στεγαστικών δανείων της Ουρουγουάης.

Κέρδη 615,32 εκατ. UYU (2016)

47,4 δισεκατομμύρια UYU σε συνολικό ενεργητικό (2016)

Banque Heritage (Uruguay) SA

Η Banque Heritage (Uruguay) SA, με έδρα το Μοντεβιδέο, ιδρύθηκε το 1981 και ήταν προηγουμένως γνωστή ως Banco Surinvest SA πριν αλλάξει το όνομά της το 2011. Η HFT International (Guernsey) Lt. κατέχει την τράπεζα, η οποία προσφέρει επίσης ιδιωτικές και εμπορικές τραπεζικές υπηρεσίες ως μακροπρόθεσμες εκδόσεις ξένου και τοπικού νομίσματος.

Bank Bilbao Vizcaya Silver Uruguay SA

Η Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Uruguay SA ειδικεύεται στη χονδρική τραπεζική και παρέχει μια ολοκληρωμένη σειρά τραπεζικών υπηρεσιών σε άτομα και επιχειρήσεις στην Ουρουγουάη. Η τράπεζα ιδρύθηκε το 2002 ως θυγατρική της Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA Montevideo είναι η έδρα της εταιρείας.

Scotiabank Uruguay SA

Η Scotiabank Uruguay SA, θυγατρική της καναδικής χρηματοοικονομικής εταιρείας Scotiabank, ξεκίνησε τις δραστηριότητές της στην Ουρουγουάη το 2010 μέσω ενός δικτύου τοποθεσιών στο Μοντεβιδέο. Το 2011, η Scotiabank αγόρασε τη Nuevo Banco Comercial SA (NBC), την τέταρτη μεγαλύτερη ιδιωτική τράπεζα της Ουρουγουάης με δάνεια και καταθέσεις, καθώς και την Pronto!, την τρίτη μεγαλύτερη εταιρεία καταναλωτικής πίστης της χώρας.

Τραπεζικές ιδιωτών και επιχειρήσεων, καθώς και επενδυτικές υπηρεσίες, διαδικτυακή τραπεζική, ειδικά προγράμματα χρηματοδότησης, συναλλαγές σε ξένο νόμισμα και διεθνείς τραπεζικές εργασίες είναι όλα διαθέσιμα μέσω της τράπεζας.

Banco Itau Uruguay S.A.

Η Banco Ita Uruguay SA, με έδρα το Μοντεβιδέο, παρέχει μεγάλη ποικιλία υπηρεσιών διαχείρισης περιουσίας και ιδιωτικών τραπεζικών υπηρεσιών. Είναι θυγατρική της Ita Unibanco Holding SA, μιας βραζιλιάνικης δημόσιας τράπεζας και του μεγαλύτερου χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων του νότιου ημισφαιρίου.

Αύξηση τραπεζικών προμηθειών

Εάν σκοπεύετε να πραγματοποιήσετε συναλλαγές με μετρητά στην Ουρουγουάη, θα πρέπει να γνωρίζετε μια πρόσφατη κίνηση που έχει προκαλέσει κάποια ανησυχία. Οι πελάτες της Banco Repblica de Uruguay έχουν ενημερωθεί ότι ορισμένες συναλλαγές θα επιβαρύνονται με χρέωση διεκπεραίωσης από τις 27 Αυγούστου 2016. Μια χρέωση των δύο χιλιάδων τοις εκατό της συνολικής συναλλαγής ισχύει για καταθέσεις μετρητών και αναλήψεις άνω των 10.000 $, 10.000 ευρώ, ή 350.000 πέσος Ουρουγουάης. Εάν γίνει κατάθεση 20.000 $ ΗΠΑ σε μετρητά, η τράπεζα θα αφαιρέσει μια προμήθεια 40 $ ΗΠΑ από τον λογαριασμό που λαμβάνει τα χρήματα.

Αυτή η προμήθεια θα επιβάλλεται σε επιταγές που εξαργυρώνονται και υπερβαίνουν το ίδιο όριο για τα τρία νομίσματα. Αυτό είναι ανά συναλλαγή, σύμφωνα με την τράπεζα, και θα αφαιρείται αυτόματα από τους τραπεζικούς λογαριασμούς κατά τη στιγμή της επεξεργασίας.

Αυτός ο νέος κανόνας δεν φαίνεται να ισχύει για τραπεζικά εμβάσματα.

Πονάτε από οικονομική αναποφασιστικότητα; Θέλετε να επενδύσετε με τον Adam;

Ο Adam είναι ένας διεθνώς αναγνωρισμένος συγγραφέας σε οικονομικά θέματα, με περισσότερες από 409,9 εκατομμύρια προβολές απαντήσεων στο Quora.com και ένα βιβλίο που πωλείται ευρέως στο Amazon

Schreibe einen Kommentar